提起买房，不禁打开电脑里的mortgage Exel 文件，扫了一眼那些数字。
N 年前， interest rate 还是7 出头的时候， 我们月收入（税后）大约10000.拿着payslip 和group certificate 去银行。
那西人小伙子笑了笑， 问“买多少钱的房子”？
我怯怯地问：“能借多少?”
“80,90 万吧“他轻描淡写地说。
“偶只买60万以内的房子”我LG说。
朋友们说，你们太保守。银行给你借，干吗不借。我们心里想：难道银行不收利息？
老人家说，邻居家的俩口子赚的不够你们多，但买个板房50万，重建30万，2层5房， 一步到位，多好。
不到一年，宝宝出生了。我和LG说，我要休一年的产假，好好陪陪孩子。Double income变成single income， 还好，出了房贷，日常开支，奶粉尿布，还有盈余。有一友产假6个月后上班，老人因为突然入院，不能来探亲一年。在考虑送daycare和送回国之间，权衡了房贷、childcare cost之后，选择把孩子送回国。每提起孩子，眼睛总是湿湿的。
一年间，mortgage rate 涨到了9%。邻居家里招了2个房客。邻居开始和我们抱怨种种房客的不是和不便， 房客也像走马灯式的换起来。。。。
Interest rate 降了，但recession滚滚而来。LG说起公司要裁员。这时为了孩子，我只干part time。我和LG说，不怕，我的工资付房贷和吃饭是够了。如果我也丢了工作，offset 账户的钱也可以撑个2，3年。
LG工作依旧，我们也享受了低利率带来的好处。现在琢磨着怀老二，花钱给父母办付费移民，换一个7座的车。。。
人生不如意， 十之八九。一个房子 vs一定的financial freedom vs peace of mind，每个人的选择都不一样。面包会有的，房子也会有的。
Good Night!