执着的创业者2022-01-18 13:48:13


我单身,去年6月换工作,新老雇主都有支持HSA的医保计划。2021年最多可以contribution 3600美元的HSA。
但是上半年在老雇主那里的HSA contribution超过了1800,达到了2200多。我让HR通知HSA BANK reverse了400多美元,使得实际的contribution刚好1800。
然后下半年在新雇主那里的HSA contribution刚好1800。
现在老雇主的W2来了,上面显示我的HSA contribution还是2200多。
去年6月份HSA BANK reverse我400多美元没有扣联邦税和州税,所以从税务角度看,这份W2没有错。因为在老雇主那里,这2200多都免了联邦税和州税。我今年报税时需要补缴。
但是从额度上看,就会超过个人最多可以contribution 3600美元的HSA限额。
请问报税时需要填什么表格修正吗?
如果没有专门的表格,我打算自己写个statement说明一下,免得因为超了额度被罚款。
急盼赐教!

PS: 因为我新雇主的HSA Bank和老雇主的不一样。所以我老雇主的HSA账户已经关闭并且转移到新雇主的HSA账户了。
我2021年只contribute了3600美元进入HSA,并没有超额。